Werbehinweis: Dieser Beitrag enthält persönliche Empfehlungslinks. Wenn du dich über diese Links anmeldest und die jeweiligen Bedingungen erfüllst, können wir eine Belohnung oder Vergütung erhalten. Deine Entscheidung sollte unabhängig davon auf deinen eigenen Bedürfnissen beruhen.
Welcher Broker passt zu dir?
Du möchtest mit Aktien, ETFs oder einem Sparplan beginnen, weißt aber noch nicht, welcher Broker zu dir passt? In diesem Vergleich lernst du Trading 212 und Trade Republic kennen – zwei Anbieter für die digitale Geldanlage.
Wir betrachten Gebühren, Sparpläne, Funktionen sowie wichtige Vor- und Nachteile, damit du dich besser orientieren kannst.
Was ist ein Online-Broker?
Ein Online-Broker ermöglicht dir, Wertpapiere wie Aktien und ETFs über eine App oder Website zu kaufen und zu verkaufen. Je nach Anbieter kannst du außerdem Sparpläne einrichten, dein Portfolio verwalten und Ausschüttungen wie Dividenden erhalten.
Bevor du dich entscheidest, solltest du nicht nur auf einzelne Gebühren achten. Wichtig sind auch das verfügbare Wertpapierangebot, die Handelsmöglichkeiten, die Kostenstruktur und die Funktionen, die du tatsächlich benötigst.
1. Trading 212
Trading 212 bietet eine digitale Plattform für Wertpapieranlagen. Im Invest-Konto können Nutzer unter anderem Aktien und ETFs handeln. Automatisierte Anlagefunktionen und die Portfolioverwaltung können für Anleger interessant sein, die ihre Geldanlage selbst organisieren möchten.
Mögliche Vorteile
- Keine Handelsprovision und keine Verwahrungsgebühr im Invest-Konto laut Anbieter.
- Digitale Verwaltung des Portfolios.
- Funktionen für automatisierte und wiederkehrende Anlagen.
Darauf solltest du achten
- Bei bestimmten Währungsumrechnungen können zusätzliche Gebühren anfallen.
- Die Bedingungen unterscheiden sich je nach Kontoart und Finanzinstrument.
- Trading 212 bietet auch CFDs an. Diese gehebelten Produkte sind besonders riskant und nicht mit einem langfristigen Aktien- oder ETF-Investment gleichzusetzen.
Weitere Informationen: Offizielle Website von Trading 212
Melde dich bei Trading 212 Invest über meinen Empfehlungslink an. Wenn die Teilnahmebedingungen erfüllt sind, können wir beide eine Belohnung erhalten.
Die Prämie ist nicht garantiert. Es gelten die aktuellen Bedingungen von Trading 212.
Werbung / Empfehlungslink: Bei einer Anmeldung über diesen Link können wir beide eine Belohnung erhalten.
2. Trade Republic
Trade Republic bietet eine App für Wertpapieranlagen und weitere Finanzfunktionen. Anleger können unter anderem Aktien und ETFs handeln sowie Sparpläne einrichten. Der Anbieter richtet sich an Menschen, die ihre Finanzen digital verwalten möchten.
Mögliche Vorteile
- Keine Depotgebühr laut Anbieter.
- Kostenlose Ausführung von Aktien- und ETF-Sparplänen laut Anbieter.
- Digitale Verwaltung der Geldanlage.
Darauf solltest du achten
- Bei einzelnen Wertpapiertransaktionen fällt grundsätzlich eine Abwicklungskostenpauschale von 1 € an; Sparplanausführungen sind davon ausgenommen.
- Spreads und mögliche Kosten Dritter können zusätzlich relevant sein.
- Prüfe vor dem Kauf die aktuellen Gebühren, Bedingungen und die Kostenanzeige des jeweiligen Wertpapiers.
Weitere Informationen: Offizielle Website von Trade Republic
Komm zu Trade Republic – die Möglichkeit, zu investieren, zu bezahlen und zu sparen. Erstelle dein Konto über meinen Empfehlungslink und sichere dir einen möglichen Willkommensbonus.
Ob ein Bonus verfügbar ist und welche Voraussetzungen gelten, richtet sich nach den aktuellen Teilnahmebedingungen.
Werbung / Empfehlungslink: Bei einer Anmeldung über diesen Link kann ich gegebenenfalls eine Vergütung oder einen anderen Vorteil erhalten. Es gelten die Bedingungen von Trade Republic.
Trading 212 oder Trade Republic: der Vergleich
Welcher Broker besser zu dir passt, hängt von deiner Anlagestrategie ab. Die folgende Tabelle bietet eine erste Orientierung.
| Vergleichspunkt | Trading 212 | Trade Republic |
|---|---|---|
| Depotgebühr | Keine Verwahrungsgebühr im Invest-Konto laut Anbieter | Keine Depotgebühr laut Anbieter |
| Einzelkäufe | Keine Handelsprovision im Invest-Konto; weitere Kosten möglich | Grundsätzlich 1 € Abwicklungskostenpauschale pro Einzeltransaktion; weitere Kosten möglich |
| Sparpläne | Automatisierte Anlagefunktionen verfügbar; Konditionen prüfen | Aktien- und ETF-Sparpläne laut Anbieter kostenlos ausführbar |
| Fremdwährungen | Bei relevanten Umrechnungen im Invest-Konto kann eine FX-Gebühr anfallen | Die Kosten der jeweiligen Transaktion prüfen |
| Geeignet für | Anleger, die Plattform und Funktionen vergleichen möchten | Anleger, die Wertpapieranlagen und Sparpläne digital verwalten möchten |
Gebühren und Funktionen können sich ändern. Maßgeblich sind die aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnisse sowie die Kostenanzeige vor einer Transaktion.
Welcher Broker eignet sich für Anfänger?
Wenn du regelmäßig investieren möchtest
Wenn du monatlich einen festen Betrag in einen ETF investieren möchtest, prüfe zuerst, ob dein gewünschter ETF bei beiden Anbietern verfügbar ist und wie die Sparplanausführung funktioniert. Ein kostenloser Sparplan allein sagt noch nichts darüber aus, ob ein ETF zu deinen Zielen und deinem Risikoprofil passt.
Wenn du einzelne Aktien kaufen möchtest
Vergleiche die Gesamtkosten deiner typischen Käufe. Neben Transaktionsgebühren spielen Spreads, Fremdwährungsumrechnungen und gegebenenfalls weitere Kosten eine Rolle. Auch die verfügbaren Handelsplätze können relevant sein.
Wenn du langfristig Vermögen aufbauen möchtest
Für den langfristigen Vermögensaufbau sind vor allem eine passende Anlagestrategie, breite Streuung, Kostenbewusstsein und ein ausreichend langer Anlagehorizont wichtig. Häufiges Kaufen und Verkaufen ist dafür nicht automatisch notwendig.
Worauf solltest du vor der Depoteröffnung achten?
- Regulierung und Verwahrung: Informiere dich, welche Gesellschaft dein Vertragspartner ist und welche Schutzmechanismen gelten.
- Einlagensicherung: Sie betrifft grundsätzlich berechtigte Bankguthaben, nicht die Wertentwicklung von Aktien oder ETFs. Die konkreten Bedingungen hängen von der jeweiligen Kontostruktur ab.
- Steuern: Prüfe, wie Kapitalerträge steuerlich behandelt werden und ob der Anbieter die für dich relevanten deutschen Steuerfunktionen unterstützt.
- Gesamtkosten: Beachte Gebühren, Spreads, Fremdwährungsumrechnungen und laufende Fondskosten.
- Anlageziel: Investiere nur Geld, auf das du nicht kurzfristig angewiesen bist. Auch breit gestreute Anlagen können im Wert deutlich fallen.
Häufige Fragen zu Online-Brokern
Kann ich mit kleinen Beträgen anfangen?
Das hängt vom verfügbaren Produkt und den jeweiligen Mindestanlagebeträgen ab. Bei vielen Sparplänen sind kleine regelmäßige Beträge möglich. Prüfe die aktuellen Bedingungen des jeweiligen Anbieters.
Sind Aktien und ETFs risikofrei?
Nein. Aktien können erheblich an Wert verlieren. ETFs unterliegen ebenfalls Marktrisiken; auch bei einer breiten Streuung sind Verluste möglich. Eine Rendite ist nicht garantiert.
Was ist der Unterschied zwischen einem ETF-Sparplan und einem Einzelkauf?
Bei einem Einzelkauf erteilst du einen Auftrag für eine konkrete Investition. Mit einem Sparplan wird nach einem festgelegten Zeitplan regelmäßig ein Betrag investiert. Beide Varianten bergen Anlagerisiken.
Verdient Blue Finance Academy an den Empfehlungslinks?
Bei einer Anmeldung über einen entsprechend gekennzeichneten Empfehlungslink können wir eine Vergütung oder eine andere Belohnung erhalten. Ob und unter welchen Voraussetzungen das geschieht, richtet sich nach den jeweiligen Partnerbedingungen.
Weiterlernen bei Blue Finance Academy
Du möchtest zunächst die Grundlagen verstehen? Diese Beiträge helfen dir beim Einstieg:
- Börsenlexikon für Einsteiger
- Börse und Aktien – Grundlagen für Anfänger
- ETFs und Fonds einfach erklärt
- Dividenden und Vermögensaufbau
- Aktien analysieren und bewerten
Informiert entscheiden. Schritt für Schritt investieren.
Vergleiche die Konditionen, lerne die Grundlagen kennen und wähle den Broker, der zu deiner Strategie passt.
Fazit
Trading 212 und Trade Republic bieten unterschiedliche Möglichkeiten, Wertpapiere digital zu verwalten. Welcher Anbieter besser zu dir passt, hängt von deinen Anlagezielen, den gewünschten Wertpapieren und den tatsächlichen Gesamtkosten ab.
Nimm dir Zeit für den Vergleich und lies die aktuellen Bedingungen, bevor du ein Depot eröffnest. Investiere nur, wenn du die Risiken verstanden hast.
Hinweis: Dieser Beitrag dient ausschließlich der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Anlageberatung dar. Die genannten Gebühren und Funktionen können sich ändern. Prüfe die Angaben vor einer Entscheidung direkt beim jeweiligen Anbieter.